Pieniądze potrzebują planu, a nie cudu.

Konsultacja, analiza umów i coroczna kontrola są bezpłatne. Przy pośrednictwie płaci nam instytucja, której produkt Państwo wybiorą — przy ubezpieczeniu i kredycie hipotecznym nie zmienia to dla Państwa ceny. Przy inwestycjach istnieje opłata wstępna i zawsze pokazujemy ją w złotych, a nie w procentach ukrytych w tabeli.

Współpracujemy z dziewięcioma instytucjami, a nie z jedną. To znaczy, że możemy porównywać, ale nie że jesteśmy neutralni — prowizje różnią się między produktami i to konflikt interesów, który ma każdy pośrednik. Dlatego wolimy go nazwać i wysokość prowizji podajemy, gdy Państwo zapytają.

Nie i nikt nie może Państwu tego gwarantować. Liczby w kalkulatorze są modelowe i zakładają stałą stopę zwrotu, żeby było widać zasadę. Rzeczywisty przebieg jest zmienny — przy portfelu dynamicznym spadek o jedną trzecią w czasie kryzysu jest normalny, nawet jeśli długoterminowa średnia wygląda ładnie.

Zwykle nie od razu. Starsze umowy mają czasem warunki, których dziś nie da się kupić — na przykład gwarantowane oprocentowanie albo ochronę na wypadek chorób bez okresu karencji. Rozwiązywanie ich i zawieranie nowych bywa korzystne dla pośrednika, a nie dla klienta. Dlatego najpierw je czytamy, a dopiero potem coś mówimy.

Pomożemy z dokumentami i z odwołaniem, a dla naszych klientów jest to bezpłatne. Zaniżenie wypłaty zdarza się najczęściej przy niedoubezpieczeniu albo przy niezgłoszonej zmianie — obu da się zapobiec coroczną kontrolą, dlatego nalegamy na nią.

Nie. A jeśli ktoś naciska, że oferta jest ważna tylko dziś, to powód, żeby wyjść. Nasze propozycje obowiązują, dopóki nie zmienią się stawki na rynku, a gdy się zmienią, odezwiemy się i przeliczymy to.